Агенство консалтинговых услуг
Legal/Finance/Bookkeeping
ru en
+7 (977) 100-06-01
ru en

Реструктуризация долгов

Временные сложности с обслуживанием долговых обязательств могут быть связаны как с экономическими колебаниями, так и с другими неблагоприятными событиями, которые сложно спрогнозировать. Под удар попадают как граждане, так и предприятия разных форм собственности. Чтобы выйти из положения без ущерба для репутации, необходимо провести реструктуризацию задолженности.

Реструктуризация долгов физических лиц

Граждане, пропустившие срок внесения обязательного платежа по кредиту, вынуждены вести неприятные переговоры с представителями службы безопасности банка, а затем и с коллекторами. Но этого можно избежать, заранее обратившись к нам.

Юристы изучат ситуацию и проведут переговоры с сотрудниками банка от вашего имени. Мы поможем найти способ погашения кредита, который наилучшим образом подойдёт в изменившихся условиях. Обычно для этого применяются следующие меры:

  • предоставление кредитных каникул;
  • смена валюты, указанной в договоре;
  • увеличение срока выплат;
  • рефинансирование на более выгодных условиях.

Представители банка, видя готовность клиента исполнять финансовые обязательства, обычно идут на отмену пени и штрафных санкций за просрочку.

Стоимость услуг

Услуги Стоимость Оставить заявку на консультацию

Дистресс бизнеса

  • Антикризисное управление;
  • Восстановление платежеспособности;
  • Восстановление ликвидности;
  • Оптимизация расходов;
  • Сохранение факторов производства и их работоспособности;
  • Реструктуризация долгов;
  • Досудебное урегулирование проблемности, ведение переговоров любой сложности;
  • Поиск инвестирования;
  • Урегулирование имущественных/ судебных споров/исполнительного производства (мировое соглашение, финансовое оздоровление).

от 30 000 рублей

Реструктуризация долгов организаций

Работа с долгами юридических лиц требует несколько иного подхода. Здесь кредиторами могут выступать не только кредитные организации, но и контрагенты компании. В некоторых случаях они могут потребовать признания компании банкротом для того, чтобы вернуть свои средства. Но это длительный и затратный процесс. Поэтому многие кредиторы готовы обсуждать пересмотр финансовых обязательств в добровольном порядке.

Помимо увеличения срока выплат и предоставления кредитных каникул можно предложить пересмотреть ставку кредита в связи с новыми обстоятельствами. Также в некоторых случаях удаётся погасить часть задолженности за счёт доли в уставном капитале компании.

Реструктуризация долга — это заключение дополнительного соглашения или изменение условий в действующем, по которому он выплачивался. Что для этого нужно?

  1. При наличии непогашенных и просроченных обязательств перед кредиторами.

Чтобы договориться о новом, более комфортном графике платежей, юридическому лицу придется обратиться к контрагенту напрямую. Подается письменное заявление и к нему прикладывается:

  • финансовая и бухгалтерская отчетность;
  • данные об остальных кредиторах, а также дебиторах;
  • официальные документы с подтверждением права собственности на имеющиеся активы.

Для рассмотрения вопроса контрагент вправе запросить и другие сведения на свое усмотрение.

Кроме того, реструктуризация долга может быть проведена в ходе банкротства организации. В таких случаях остается шанс на восстановление платежеспособности и главная цель — не закрыть проблемное предприятие, а добиться финансового оздоровления и продолжения деятельности.

  1. При налоговой недоимке.

Урегулировать задолженность перед бюджетом можно через перенос срока уплата на более поздние даты или путем оформления инвестиционного налогового кредита. По сути, реструктуризация долгов по налоговым обязательствам представляет собой перевод их из категории «текущие» в «долгосрочные».

Рассрочка либо отсрочка оплаты рассматривается только при установлении следующих фактов:

  1. Организация столкнулась со значительным ущербом по причине стихийного бедствия и иных форс-мажорных обстоятельств.
  2. Планируемое финансирование из бюджета задерживается.
  3. Если предприятие докажет, что единовременная уплата требуемой суммы повлечет серьезные финансовые проблемы и создаст риск банкротства.
  1. При наличии дебиторской задолженности.

Это дополнительный шанс исправить сложное материальное положение бизнеса. При дефиците внутренних ресурсов для устойчивой деятельности необходимо в первую очередь усилить работу по истребованию долгов с дебиторов. Если упустить этот момент, то даже стабильная и перспективная организация может в итоге стать несостоятельной.

Одна из мер урегулирования — та же реструктуризация долга. Заключение соответствующего соглашения оказывается выгодным как для самого предприятия, так и для его должника. Обе компании решают собственные финансовые проблемы.

Прибегать к такому способу лучше при определенных обстоятельствах, например:

  • при интересе к дальнейшему сотрудничеству;
  • если обязательства обеспечены имуществом должника;
  • когда очевидно, что трудности у должника — временные, а вероятность полного погашения долгов — высокая.

Начинать разработку антикризисного плана, который в том числе предусматривает реструктуризацию, лучше уже при первых признаках ухудшения состояния бизнеса. Если удастся выполнить задуманное, то есть заручиться поддержкой и письменным согласием на отсрочку, снижение ставки и другие послабления в оплате обязательств, контрагенты не смогут подать иски в суд и инициировать банкротство.

Успешная реструктуризация задолженности позволяет предприятию сохранить репутацию, сберечь активы и продолжить деятельность. Помимо этого, мы помогаем предприятиям в оптимизации расходов, восстановлении платёжеспособности и поиске инвесторов.

Наши услуги

Специалисты «ЛФБ-консалтинг» найдут выгодные условия рефинансирования долга, проведут переговоры с кредиторами и оформят все договорённости в виде юридически значимого документа. Поможем грамотно оценить финансовые возможности и выбрать приемлемую сумму регулярных платежей. Мы работаем как с одним, так и с несколькими кредиторами. При правильном подходе процесс реструктуризации задолженности более выгоден для всех заинтересованных сторон, чем судебные тяжбы и процедура банкротства.

Что о нас говорят
Павел Г.

За юридической помощью обратился к юристам ЛФБ консалтинг в 2019 году, так как мой вопрос требовал незамедлительной помощи. У меня был бизнес по грузоперевозкам, фирма обанкротилось, налоговая подала в суд о признании фирмы банкротом. На этот момент я уже не являлся генеральным директором. Меня вызывали в суд, потому что конкурсный управляющий обратился с заявлением об обязании меня передать ему для работы документы фирмы, так как...

Борис Б.

У меня было сложное дело с арендным участком, хотел строить ТЦ в Новой Москве. Разрешения моего вопроса в иных юридических компаниях не находилось, но здание уже стоит, ущерб большой. Пришел на консультацию в ЛФБ, дело разбирали с тремя юристами компании на нескольких встречах, думал уже, что все, снова скажут, что выхода нет, но я согласился и ЛФБ взялись за разрешением моего дела...

Светлана Александровна В.

Переехала в Краснодарский край строить гостиничный бизнес (мечта жизни – домик на море), купили земельный участок для индивидуального жилищного строительства, пока строились возникли вопросы с местной администрацией, отказывают перевести землю под туризм. Местных адвокатов нанимать не стала, наслышана, что деньги берут, а сделать ничего не могут. Обратилась к консалтинговую фирму ЛФБ-консалтинг. На консультации было предложено решение проблемы...

Антон Ю.

Бывшая жена подала в суд иск о разделе совместно нажитого имущества. Имущество разделили не по-честному. Решение суда добровольно исполнять не стал, соответственно началось исполнительное производство, вызовы к приставу, запрет покидать страну, арест счетов и автомобиля. Пристав автомобиль не только арестовала, но и изъяла для дальнейшей реализации на торгах. 2 года не было никаких движений по торгам, должником быть устал, решил проконсультироваться у юристов...

ООО «Д»

Вел бизнес по грузоперевозкам, налоговая подала в суд заявление о признании компании банкротом. На момент подачи заявления, я являлся генеральным директором. Меня вызвали в суд, потому что конкурсный управляющий обратился с заявлением о передаче генеральным директором документов компании, так как я являлся последним директором. За юридической помощью обратился к юристам ЛФБ консалтинг. Вопрос требовал незамедлительной подготовки отзыва...

АО «Т»

Наша компания имела большую кредитную нагрузку, имеем бизнес автозаправочных станций. Не смогли платить по кредитам, все имущество компаний в залоге у банков, для нового финансирования требовалось дополнительное обеспечение. Главный кредитор не шел на уступки по изменению графика платежей, компания готовилась к банкротству. Наши контрагенты посоветовали обратиться к юристам, у которых большой опыт...

ООО «О»

Автодиллер. Банкротство компании, был бизнес в трех городах. Один из кредиторов арестовал все имущество, готовился подать на банкротство. Мне нужна была срочная помощь т.к требовалось первым начать процедуру и быть уверенным в правильном учете балансового имущества компаний, а также в том, чтобы меня не отстранили как генерального директора. После первой консультации, юристы ЛФБ очень быстро включились в процесс, и уже через несколько дней...

Антон П.

Требовалась консультация по банкротству меня как физического лица, не могу платить кредит. Проконсультировали грамотно и главное быстро. Все дистанционно.

Все отзывы

Услуги наших адвокатов